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科爾沁蒙商銀行違法被罰 貸前調查不盡職等

來源:中國經濟網

中國經濟網北京1月11日訊 昨日,中國銀保監(jiān)會網站披露了興安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(興銀保監(jiān)罰決字〔2021〕12號)。

信息公開表顯示,興安盟科爾沁蒙商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在貸前調查不盡職、貸款審核未盡職、員工代客戶辦理柜臺業(yè)務的主要違法違規(guī)事實。興安銀保監(jiān)分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,對其罰款30萬元。

公開資料顯示,興安盟科爾沁蒙商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的第一大股東為蒙商銀行股份有限公司,持股比例為51.00%。

相關法律法規(guī):

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條 銀行業(yè)金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

以下為原文:

標簽: 科爾沁 盡職 銀行

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